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养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司也将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。

通过本公司直销柜台申购本基金A类基金份额前端基金份额的养老金客户特定申购费率如下表：

前端基金份额特

申购金额（含申购费）

定申购费率

A类基金份额的 100万元以下 0.60%

特定申购费率 100万元（含）至200万元 0.48%

（前端） 200万元（含）至500万元 0.32%

500万元（含）至1000万元 0.12%

1000万元以上（含1000万） 1000元/笔

有关养老金客户实施特定申购费率的具体规定以及活动时间如有变化，敬请投资人留意本公司发布的相关公告。

投资者通过直销机构交易享有如下费率优惠，有关费率优惠活动的具体费率折扣及活动起止时间如有变化，敬请投资者留意本基金管理人的有关公告，届时费率优惠相关事项以最新公告为准：

1）通过本基金管理人直销柜台办理本基金A类基金份额申购业务的投资者，享受申购费率一折优惠；对上述实施特定申购费率的养老金客户而言，以其目前适用的特定申购费率和上述一般申购费率的一折优惠中孰低者执行。若享有折扣前的原申购费率为固定费用的，则按原固定费率执行，不再享有费率折扣。

2）通过本基金管理人网上直销交易平台办理本基金A类基金份额申购及定期定额投资业务的个人投资者享受申购费率及定期定额投资费率优惠，赎回费率标准不变。具体优惠费率请参见本基金管理人网站列示的网上直销交易平台申购费率表、定期定额投资费率表或相关公告。

本公司基金网上直销业务已开通的银行卡及各银行卡交易金额限额请参阅本公司网站。

本基金管理人可根据业务情况调整上述交易费用和限额要求，并依据相关法规的要求提前进行公告。

（2）申购份额的计算

本基金A类基金份额申购可以采取前端收费模式和后端收费模式。C类基金

份额仅收取销售服务费。

1）A类基金份额前端收费模式：

申购总金额=申请总金额

净申购金额=申购总金额/（1+申购费率）

（注：对于适用固定金额申购费用的申购，净申购金额＝申购总金额－固定申购费用金额）

申购费用=申购总金额-净申购金额

（注：对于适用固定金额申购费用的申购，申购费用＝固定申购费用金额）

申购份额=（申购总金额-申购费用）/T日A类基金份额净值

例一：某投资者投资40,000元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日

A类基金份额净值为1.040元，如果其选择前端收费方式，申购费率为1.5%，则

其可得到的申购份额为：

申购总金额＝40,000元

净申购金额=40,000/（1+1.5%）=39,408.87元

申购费用=40,000-39,408.87=591.13元

申购份额=（40,000-591.13）/1.040=37,893.14份

即：某投资者投资40,000元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净值为1.040元，如果其选择前端收费方式，则其可得到37,893.14份

A类基金份额。

2）A类基金份额后端收费模式：

申购总金额=申请总金额

申购份额＝申购总金额/T日A类基金份额净值

当投资者提出赎回时，后端申购费用的计算方法为：

后端申购费用＝赎回份额×申购日A类基金份额净值×后端申购费率

例二：某投资者投资40,000元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日

A类基金份额净值为1.040元，如果其选择后端收费方式，则其可得到的申购份额为：

申购份额＝40,000/1.040＝38,461.54份

即：投资者投资40,000元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净值为1.040元，则可得到38,461.54份A类基金份额，但其在赎回时需根据其持有时间按对应的后端申购费率交纳后端申购费用。

3）C类基金份额的申购

如果投资者选择申购本基金C类基金份额，则申购份额的计算方法如下：

申购总金额=申请总金额

申购份额=申购总金额/T日C类基金份额净值

例三：某投资者投资100,000元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基金份额净值为1.040元，则其可得到的申购份额为：

申购份额＝100,000/1.040＝96,153.85份

即：投资者投资100,000元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基金份额净值为1.040元，则其可得到96,153.85份C类基金份额。

（3）赎回费用

1）本基金A类基金份额的赎回费率如下：

持有期限 赎回费率

A类基金份额的 7天以内 1.5%

赎回费率 7天（含）—1年（含） 0.5%

1年—2年（含） 0.2%

2年以上 0

上表中的“年”指的是365个自然日。

本基金A类基金份额的赎回费用由赎回A类基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用的25%归基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。其中，对持续持有期少于7日的基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产。

2）本基金C类基金份额的赎回费率如下：

持有期限 赎回费率

C类基金份额的 7天以内 1.5%

赎回费率 7天（含）—30天 0.5%

30天以上（含） 0

本基金C类基金份额的赎回费用由赎回C类基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回C类基金份额时收取，对C类基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产。

（4）赎回金额的计算

1）A类基金份额的赎回

①如果投资者在认（申）购A类基金份额时选择交纳前端认（申）购费用，则赎回金额的计算方法如下：

赎回费用=赎回份额×T日A类基金份额净值×赎回费率

赎回金额=赎回份额×T日A类基金份额净值-赎回费用

例一：某投资者赎回通过前端认购（申购）持有的10,000份A类基金份额，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.016元，则其可得到的赎回金额为：

赎回费用=10,000×1.016×0.5%＝50.80元

赎回金额=10,000×1.016-50.80＝10,109.20元

即：投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，假设赎回当日A类基金份额净值是1.016元，则其可得到的赎回金额为10,109.20元。

②如果投资者在认（申）购A类基金份额时选择交纳后端认（申）购费用，则赎回金额的计算方法如下：

赎回总额＝赎回份额×T日A类基金份额净值

后端认（申）购费用＝赎回份额×认（申）购日A类基金份额净值×后端认

（申）购费率

赎回费用＝赎回总额×赎回费率

赎回金额＝赎回总额－后端认（申）购费用－赎回费用

例二：某投资者赎回通过后端认购持有的10,000份A类基金份额，对应的后端认购费率为1.6%，赎回费率为0.5%，假设赎回当日A类基金份额净值是

1.016元，则其可得到的赎回金额为：

后端认购费用=10,000×1.00×1.6%=160.00元

赎回费用=10,000×1.016×0.5%＝50.80元

赎回金额=10,000×1.016-160.00-50.80＝9,949.20元